更高下滑超50%!五大保险巨头“四降一增” 去年总投资收益近3656亿

随着五大上市险企2023年报逐一揭开面纱,保险巨头们去年整体投资收益情况也浮出水面。

  券商中国记者统计发现,2023年中国平安中国人寿中国太保中国人保新华保险实现总投资收益3655.84亿元,同比下滑17.31%。

  对于总投资收益下滑,险企普遍给出的解释是,受宏观经济环境变化及资本市场波动影响。

  新华保险副总裁、总精算师兼董事会秘书龚兴峰在公司年报发布会上坦承,2023年投资市场的波动给整个寿险业上了一堂生动的利差损风险课程。“需要从更高层面看待负债管理,一时的投资波动是一个原因,对长期的投资收益水平及利率的水平,必须要有一个清醒的认识。”

  总投资收益“四降一增”

  继2022年之后,2023年也是投资端普遍承压的一年。

  2023年,中国平安中国人寿中国太保中国人保新华保险合计实现投资收益3655.84亿元,同比下滑17.31%。

  具体来看,中国平安2023年实现总投资收益1238.99亿元,较上年同期增长32.8%,同时超越中国人寿拔得上市险企总投资收益头筹。中国人保中国太保中国人寿新华保险的总投资收益均较上年同期有所下滑,下降幅度分别为19.70%、28.30%、30.18%、50.25%。

  中国太保在年报中表示,总投资收益下滑的主要原因是公司执行新会计准则且股票市场整体下跌导致证券买卖损益及公允价值变动损益的降低。

  总投资收益率方面,仅中国平安实现增长——总投资收益率自2.4%提升至3%;其余四家险企的总投资收益率均出现下滑:中国人保总投资收益率自4.6%下降至3.3%,中国太保自4.1%下降至2.6%,中国人寿自3.9%下降至2.43%,新华保险则跌破2%至1.8%。

  如果观察净投资收益率,中国人保、中国平安、中国人保、中国人寿净投资收益率分别下降0.6个百分点、0.5个百分点、0.3个百分点、0.26个百分点至4.2%、4%、4.5%、3.70%。新华保险2023年净投资收益率为3.4%,同样位列五大上市险企末位。

  判断投资机会明显增多

  尽管投资收益连续两年不令人满意,但多家险企对2024年的市场表现以及投资回报表达出信心。

  中国平安首席投资官邓斌认为,中国经济正在经历触底回升,股市已经开始反应。未来向好,前景可期,在这种环境下,可以把中国的经济形容为“两岸猿声啼不住,轻舟将过万重山”。

  据他透露,平安在2023年市场下行时是逆势加仓的,用实际行动支持了中国权益市场的发展和稳定。今年年初这一段时间市场下行,平安也是积极响应国家的号召入市、加仓。

  “总体认为2024年保险资金的投资运作环境将逐步改善,面临的投资机会显著增多,在新会计准则口径下投资收益率有所回升。”人保资产拟任总裁黄本尧表示,这主要是基于三方面:一是我国经济正在稳步复苏,内生动力在持续增强;二是实体经济的盈利在逐步改善;三是资本市场的基础性制度正在加快健全完善。

  中国人寿副总裁刘晖也表示,预计今年股票市场将显著好于过去两年。今年以来固收市场利率持续下行,经济仍然在修复过程中,货币市场政策保持宽松基调,预计今年的利率水平将维持低位。

  阐述2024年投资重点

  从近期五大险企高管的公开表态,亦可捕捉到这些手握重金的保险巨头的一些具体的投资思路。

  新华保险董事长杨玉成表示,公司将积极参与资本市场A股和H股投资,新华保险有长期资产配置的需求。对于具体的投资领域,杨玉成表示,投资会坚持行业分散,不可能集中度太高,对高科技、老行业龙头、新能源、大消费、矿产黄金等资源类行业都较为看好。

  在丰富投资品种方面,新华保险副总裁兼首席风险官秦泓波表示,会重点考虑一级市场的一些机会,还包括一些高息股、优先股的配置机会。另外,因为中国经济结构正在发生深刻的变化,权益类的配置会做一些适应性的调整。

  谈到具体配置策略,邓斌表示,一是抓住成长型股票中的确定性,更加偏重与国家政策推动的新质生产力有关的板块配置,配置与环保有关的、智能化有关的产业。二是抓住高分红价值股的确定性,不少央国企股票有巨大的价值潜力,这些公司的PB很低,分红率高且稳定,现金流非常强劲,底层的业务也非常稳健的,这些企业股票都是平安非常有兴趣的投资标的,会继续加大配置。

  刘晖透露,权益投资方面,中国人寿2024年将推进策略多元和结构优化,重点关注高股息股票,以降低权益组合的波动性;另类投资方面,中国人寿将持续聚焦于优势赛道和核心资产,进一步丰富投资策略。公司将加大战略性新兴产业和未来产业方面的创新投资,提升另类投资对于投资组合的贡献。


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