并购贷款管理办法

第一章 总则

第一条 为规范并购贷款管理，保障银行信贷资产安全，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称并购贷款，是指银行向并购方提供的，用于支付并购交易价款和费用的贷款，并购方包括并购方企业及其关联方。

第三条 并购贷款应遵循依法合规、审慎经营、风险可控的原则，银行应建立健全并购贷款管理制度，明确贷款条件、审批流程、风险控制措施等。

第二章 贷款条件

第四条 并购贷款应符合以下条件：

1、并购方企业具有稳定的经营和财务状况，具备还款能力；

2、并购交易合法合规，符合国家产业政策；

3、并购贷款有明确、合法的贷款用途；

4、并购方企业信用状况良好，无重大不良信用记录；

5、银行要求的其他条件。

第三章 审批流程

第五条 并购贷款的审批流程应包括以下几个环节：

1、贷款申请：并购方企业向银行提出贷款申请，并提供相关证明材料；

2、贷款调查：银行对并购方企业进行贷款调查，包括企业基本情况、经营情况、财务状况等；

3、贷款审批：银行根据调查结果进行贷款审批，确定贷款额度、利率、期限等；

4、签订合同：并购方企业与银行签订贷款合同，明确双方的权利义务；

5、贷款发放：银行按照合同约定发放贷款，并监督贷款用途。

第四章 风险控制措施

第六条 银行应采取以下风险控制措施：

1、设定并购贷款的额度上限，确保贷款额度在可控范围内；

2、对并购方企业进行定期跟踪监督，确保其经营状况稳定；

3、对并购交易进行风险评估，确保交易合法合规；

4、对并购方企业的信用状况进行持续跟踪，确保其信用状况良好；

5、制定应急预案，应对可能出现的风险情况。

第五章 监督管理

第七条 银行应建立健全并购贷款的监督管理机制，明确监督责任部门，加强内部监督和审计，银行应接受外部监管部门的监督和管理，确保并购贷款合规、稳健发展。

第八条 外部监管部门应加强对并购贷款的监管力度，定期开展现场检查和非现场监测，确保银行并购贷款风险可控，对于违反相关规定的银行，监管部门应依法进行处罚。

第六章 附则

第九条 本办法由XX银行负责解释和修订，具体业务操作中遇到的问题，请及时与总行相关部门联系。

第十条 本办法自下发之日起执行，原有关并购贷款管理的规定与本办法不一致的，以本办法为准。